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仿冒银行“权行普惠”与央企有没有关系?关键人物浮出水面

2021-02-24 02:05

  赫然出现在多个城市的众多仿冒银行“权行普惠”,到底是谁在掌控?巨额资金又流向何方?

  查阅“权行”的各种资料,其官宣成立最早的公司显示为权行实业(深圳)有限公司,这家公司就是整个权行最早的种子,但这家公司已于2020年9月28日注销。不过,在存续期间,其控股公司股权也经历了多次变更。

  权行实业(深圳)有限公司的各层控股公司虽然经历了错综复杂的变化,但《每日经济新闻》记者运用启信宝、工商公示信息等进行梳理后,发现了一个清晰的脉络……

  关键人物:股权关系纷繁复杂,关键人物浮出水面

  记者在调查中发现:

  1、权行实业(深圳)有限公司的成立时间是2019年7月26日,发起人是自然人罗忠强和中铁华都实业有限公司(以下简称“中铁华都”)。

  2、在权行实业(深圳)有限公司成立的2019年7月26日这个日期前后,中铁华都的控股公司为中民华翰实业有限公司(以下简称“中民华翰”),而中民华翰控制中铁华都的时间为2018年8月14日至2019年9月8日。这一时间段内,控制中民华翰的是中安宏信建设发展有限公司(以下简称“中安宏信建设”)。

  3、再向上穿透,2019年7月26日,即权行实业(深圳)有限公司成立时,中安宏信建设由中安宏信科技发展有限公司(以下简称“中安宏信科技”)控制。在此期间,北京海容联合资本管理有限公司(以下简称“北京海容资管”)通过中商亚信投资管理有限公司(现已更名为“北京亚昕科技有限公司”)100%持股中安宏信科技。与此同时,持有北京海容资管100%股权的股东,也正是中安宏信科技。这也意味着,仅从工商信息来看,中安宏信科技与北京海容资管是互相控股的关系,相当于是中安宏信科技自己控制了自己。

  4、值得注意的是,在2018年4月9日至2019年2月1日,北京海容资管背后的股东为3名自然人:张殿龙、谈心、谢寒星,中民华翰进入中铁华都恰好处在这段时间。不过,就在中铁华都发起设立权行实业(深圳)有限公司前半年,上述3名自然人悄然退出了北京海容资管,将手中股权交给了中安宏信科技。

  权行最早的这个“种子公司”,张殿龙、谈心、谢寒星三个神秘自然人退出后,中安宏信科技这家公司,构建了母子公司互为100%持股的奇特股权结构,正因为这个奇特的股权结构,让2019年7月26日的时点上,究竟是谁播种了权行的“种子公司”成了无头案。

  此外,每经记者还注意到另一个重要信息:2019年7月26日,“种子公司”成立时,自然人罗忠强是发起人股东之一,在权行普惠系的搭建上有至关重要的作用;2019年12月30日,罗忠强退出股东名单,而接手其股权的是“重庆权行欣企业管理咨询有限公司”,该公司的法定代表人为自然人周英。每经记者在实地调查中发现,周英是运营“权行普惠”的“前台掌柜”,直接对外宣传和揽客,包括运营部分公司。

  后面的调查中,罗忠强和周英的名字还会反复出现。

  权行体系的公司很多,股权关系错综复杂,顺着资金流动的方向,每经记者调查中获取到的当事人银行资金流水,以及当事人与“权行”签署的协议等,发现权行体系完成获利链条上最重要的3家公司:

  首先是收取10%服务费的合同签署方——权行普惠企业运营管理有限公司;

  其次是20%~50%履约保证金的监管方——中民普惠社区服务有限公司;

  最后是负责代偿以及最终享有履约保证金的机构——深圳益顺资产管理有限公司。

  这3家公司究竟是由何人所掌控?下面我们逐一来追根溯源。

  每经记者通过分析其众多关联公司的工商资料后发现,实际掌控“权行普惠”的运营公司为权行普惠企业运营管理有限公司(收取“解债”服务费),成立于2019年9月24日,法定代表人为周英。

  权行普惠运营公司并无任何金融资质,连商务信息咨询也被限定了“不含投资咨询”。

  权行普惠企业运营管理有限公司的控股股东则经历了多轮变更:

  由工商变更记录可以看出,权行普惠企业运营管理有限公司在不同阶段由不同的人控股。

  阶段1:2019年9月24日成立-2019年11月1日,由自然人罗忠强控股;

  阶段2:2019年11月1日-2020年1月2日,由中建投资产管理集团有限公司控股;

  阶段3:2020年1月2日-2020年6月5日,先后由自然人罗忠强控股、周英控制的重庆权行欣企业管理咨询有限公司控股;

  阶段4:2020年6月5日起,由中建投创(成都)实业有限公司(以下简称“中建投创”)持股60%,吉林省天云清算服务有限公司(以下简称“吉林天云清算”)持股30%,权行普惠实业股份有限公司(以下简称“权行普惠实业”)持股10%。

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